Autor:
Virginia Floyd
Data Utworzenia:
5 Sierpień 2021
Data Aktualizacji:
1 Móc 2024
Zawartość
Inne sekcjeTen artykuł jest przeznaczony dla osób mieszkających w Stanach Zjednoczonych. Pełnomocnictwa w innych jurysdykcjach robią różne rzeczy i mają różne zasady i wymagania. Jeśli nie mieszkasz w Stanach Zjednoczonych, zapoznaj się z przepisami obowiązującymi w Twojej jurysdykcji.
Pełnomocnictwo (POA) to przydatne narzędzie prawne, które pozwala rodzinie lub innym opiekunom na podejmowanie decyzji i prowadzenie interesów w Twoim imieniu. Czasami jest to dla wygody, na przykład gdy musisz upoważnić kogoś do sprzedaży Twojego domu. Może też stanowić znaczącą część opieki nad bliską osobą chorą lub starszą. Posiadając pełnomocnictwo dla kogoś, możesz zarządzać kontami finansowymi i majątkiem oraz, w pewnych okolicznościach, podejmować decyzje medyczne za tę osobę.
Kroki
Część 1 z 3: Przygotowanie do wykonania pełnomocnictwa
Określ, jaka forma POA jest odpowiednia w danej sytuacji. Istnieją trzy główne kategorie pełnomocnictw. Każdy z nich wymaga określonej formy prawnej i upoważnia do innego zakresu obowiązków. W każdym rodzaju POA osobą udzielającą upoważnienia jest koncesjodawca lub zleceniodawca, a osobą, która przyjmuje odpowiedzialność, jest grantobiorca lub agent.
Rozważ ogólne pełnomocnictwo. Ogólny POA przyznaje szeroki i rozległy zakres uprawnień. Ogólny POA pozwala agentowi podejmować wszystkie decyzje za udzielającego koncesji, z wyjątkiem wszystkiego, co zostało wymienione w POA jako wyjątek. Na przykład ogólny POA może określać, że agent nie może sprzedawać ani obciążać hipoteką nieruchomości koncesjodawcy w trakcie życia koncesjodawcy.- Istnieje różnica między zwykłym a trwałym pełnomocnictwem. Zwykłe pełnomocnictwo wygasa, gdy udzielający koncesji staje się niepełnosprawny umysłowo. Pełnomocnictwo trwałe trwa w pełnej mocy, niezależnie od stanu zdrowia mocodawcy, aż do jego wyraźnego odwołania lub śmierci mocodawcy.
- We wszystkich przypadkach pełnomocnictwo wygasa z chwilą śmierci mocodawcy. Pełnomocnictwo nie może zastępować testamentu.
Poznaj trwałe pełnomocnictwo. Ta forma POA może być sformułowana w taki sposób, że nie wchodzi w życie, dopóki koncesjodawca nie zostanie upośledzony umysłowo. Nazywa się to pełnomocnictwem sprężynującym, ponieważ „zaczyna obowiązywać”, gdy zostaną spełnione określone warunki.- W dokumencie POA można zdefiniować „niezdolność”. Na przykład możesz zażądać, aby jeden lub więcej lekarzy zbadało Cię i postawiło diagnozę Twojego stanu psychicznego oraz opinię, czy wyzdrowiejesz.
Określ ograniczone pełnomocnictwo. Jeśli masz działanie lub krótki okres czasu, który musisz udzielić upoważnienia, rozważ ograniczone pełnomocnictwo. Na przykład, pełnomocnictwo może zostać udzielone komuś, kto zajmie się twoją bankowością, gdy jesteś poza krajem w ramach zlecenia. POA zakończy się, gdy wrócisz do domu. Innym przykładem jest udzielenie komuś pełnomocnictwa do kupna lub sprzedaży nieruchomości. Upoważnienie wygasa po zakończeniu transakcji.
Sporządzić pełnomocnictwo medyczne do podejmowania decyzji medycznych. Uprawnienia te mogą obejmować zarówno zezwolenie na leczenie, jak i podejmowanie decyzji pod koniec życia, jeśli jesteś zbyt chory lub kontuzjowany, aby mówić w swoim imieniu. American Bar Association stworzyło pakiet krok po kroku, który ma przeprowadzić dyrektora przez proces wyznaczania agenta medycznego POA.
- Pakiet pełnomocnictw medycznych ABA nie obowiązuje w stanach Indiana, New Hampshire, Ohio, Teksas i Wisconsin.Większość szpitali ma formularze specyficzne dla danego stanu lub możesz skonsultować się z prawnikiem wyspecjalizowanym w planowaniu spadku.
Zbierz swoją dokumentację. Po określeniu najlepszego formatu POA dla Twojej sytuacji musisz zebrać dokumentację dotyczącą nieruchomości i kont dla swojego agenta. Niezbędna dokumentacja dla ogólnego trwałego POA, która zacznie obowiązywać natychmiast, może obejmować książeczki czekowe, wyciągi bankowe, wyciągi inwestycyjne, akty własności, dokumenty hipoteczne, rachunki gospodarstwa domowego oraz tytuły i ubezpieczenie pojazdów.
- Jeśli przesłanie POA nie zacznie obowiązywać do czasu niezdolności udzielającego koncesji, dokumenty można przechowywać w bezpiecznym miejscu dostępnym dla koncesjodawcy i agenta.
Ustal ramy czasowe i parametry. Na tym etapie musisz zdecydować, jaki organ chcesz delegować i przez jaki okres będzie on obowiązywał. Bez konkretnej definicji ogólny POA da Twojemu agentowi niemal nieograniczoną władzę nad twoimi sprawami.
- Dobrym pomysłem jest upoważnienie agenta do uzyskania dostępu do Twojej skrytki depozytowej. Jest to szara strefa, ponieważ nie jest to konto finansowe ani własność. W zależności od prawa bankowego i indywidualnej polityki banku, Twój agent może zostać pozbawiony dostępu do Twojej skrytki depozytowej bez wyraźnego upoważnienia.
Zbadaj prawo w swoim stanie. Nawet jeśli zleceniodawca i agent mieszkają w różnych stanach, POA musi być zgodne ze stanem, w którym zostało przyznane. Zwykle będzie to stan macierzysty głównego zobowiązanego lub miejsce, w którym znajduje się nieruchomość. W niektórych stanach, na przykład w Kalifornii, obowiązują szczegółowe przepisy dotyczące języka, które należy uwzględnić w pełnomocnictwie. Aby znaleźć prawo swojego stanu, wyszukaj w internecie hasło „statut pełnomocnictwa dla”.
Część 2 z 3: Wybór agenta
Wymień możliwych agentów. Większość agentów POA to członkowie rodziny, ale mogą też być przyjaciółmi lub kimś innym, komu ufasz. Potrzebujesz agenta, któremu możesz zaufać, który zajmie się Twoimi sprawami, gdy jesteś najbardziej bezbronny. Należy wziąć pod uwagę dostępność, odpowiedzialność, chęć przyjęcia odpowiedzialności i wiarygodność.
- Możesz podzielić uprawnienia między dwóch lub więcej agentów. Na przykład ktoś może zarządzać Twoimi sprawami domowymi, podczas gdy ktoś inny obsługuje Twoje rachunki inwestycyjne.
Porozmawiaj z potencjalnymi agentami i monitoruj ich. Pełnomocnictwo trwałe może być czasochłonne i obowiązywać latami, jeśli mocodawca stanie się niepełnosprawny lub poważnie zachoruje. Twoi agenci muszą być gotowi i chętni do przejęcia odpowiedzialności za Twoje rachunki i działania w Twoim najlepszym interesie.
- Agent może podlegać sankcjom cywilnym i karnym, jeśli wykorzysta pełnomocnictwo dla osobistych korzyści.
Wybierz innego agenta. Obowiązki wynikające z trwałego pełnomocnictwa mogą trwać latami. Twój agent może zdecydować, że nie chce już tego robić, może umrzeć lub przenieść się z obszaru. Aby zapewnić płynne przejście w zarządzaniu swoimi sprawami, powinieneś wyznaczyć przynajmniej jednego zastępczego agenta, który jest równie odpowiedzialny i godny zaufania jak agent główny.
- Jeśli Twój majątek jest duży lub złożony, rozważ wyznaczenie zastępcy prawnika ds. Spadku lub powiernictwa. Adwokat będzie miał uprawnienia do zarządzania Twoim portfelem i weterynarza oraz do wyboru nowego głównego agenta.
Część 3 z 3: Tworzenie pełnomocnictwa
Uzyskaj prawidłowy formularz. Będziesz potrzebował formularza zgodnego z przepisami obowiązującymi w Twoim stanie. Jeśli Twoja nieruchomość jest duża lub złożona (na przykład nieruchomości na wynajem lub rozległe inwestycje), powinieneś mieć sporządzone pełnomocnictwo od prawnika ds. Nieruchomości. W przeciwnym razie, w przypadku bardziej typowych nieruchomości, formularze można znaleźć online, za pośrednictwem biura Sekretarza Stanu w wielu stanach lub w sklepie z artykułami biurowymi.
Podaj podstawowe wymagane informacje. Niezależnie od stanu POA nie jest ważny, chyba że ma datę rozpoczęcia lub określone zdarzenie wiosenne, takie jak niekompetencja psychiczna. Powinieneś także mieć nazwiska i adresy swojego agenta oraz co najmniej dwóch alternatywnych agentów.
Wyszczególnij zakres uprawnień. Standardowy formularz będzie miał najpowszechniejsze rodzaje delegowanych uprawnień, w tym bankowość, kwestie podatkowe i zarządzanie nieruchomościami. Jeśli są jakieś standardowe postanowienia, które nie mają zastosowania, dokładnie je wyrównaj i parafuj zmianę.
- Wypisz wszelkie inne obowiązki, w razie potrzeby korzystając z dodatkowych stron i dołącz je do dokumentu.
- Można określić typowe obowiązki. „Opłać wszystkie miesięczne media w dniu” lub „Składaj federalne, stanowe i lokalne zeznania podatkowe w imieniu zleceniodawcy”.
Utwórz ograniczenia dotyczące uprawnień agenta. Standardowe formularze będą również miały pewne typowe ograniczenia, a możesz edytować i dodawać inne, aby dopasować je do swojej konkretnej sytuacji. Powszechne ograniczenie zabrania agentowi przenoszenia własności na własne nazwisko.
- Istnieją pewne standardowe ograniczenia dotyczące agenta. Na przykład agent nie może łączyć funduszy zleceniodawcy ze swoimi własnymi.
- Inne ograniczenia mogą być specyficzne dla danej sytuacji, na przykład „Agent nie może sprzedać, ustanowić hipoteki ani w inny sposób obciążyć gospodarstwa domowego mocodawcy do czasu śmierci mocodawcy” lub „Agent nie może delegować żadnych uprawnień. Jeśli ma on dostęp do środków finansowych kont, powoduje, że niniejszy POA jest nieważny. "
Podpisz POA i poświadcz notarialnie swój podpis. Niektóre stany wymagają notariusza, aby POA było ważne. Jednak nawet jeśli nie jest to wymagane przez prawo stanowe, jest to nadal dobry pomysł, ponieważ eliminuje pytania o ważność podpisu i zdolności umysłowe mocodawcy.
- Podpisz oryginał dla dyrektora i każdego agenta oraz zastępczego agenta niebieskim atramentem, aby odróżnić go od kopii.
- Większość banków oferuje usługi notarialne posiadaczom rachunków. Jeśli zleceniodawca przebywa w domu opieki lub innej placówce medycznej, powinieneś mieć niezależnego notariusza, aby uniknąć konfliktu interesów z zarządem placówki.
- W razie potrzeby agent będzie mógł wykonać kopie wykonanego POA dla wszystkich kont.
