Zawartość

• Kroki

Doradcy finansowi doradzają ludziom w zakresie strategii inwestycyjnych, funduszy inwestycyjnych, obligacji i akcji. Mogą pracować w banku, firmie maklerskiej lub firmie ubezpieczeniowej. Aby zostać doradcą finansowym, musisz mieć co najmniej tytuł licencjata i niewielkie doświadczenie w branży usług finansowych. Większość konsultantów posiada również certyfikat zawodowy.

Kroki

Część 1 z 3: Zdobycie niezbędnych umiejętności i wykształcenie

1. 

   Uzyskaj tytuł licencjata w karierze związanej z finansami. Większość konsultantów ma co najmniej tytuł magistra w dyscyplinie, takiej jak ekonomia lub rachunkowość. Wybierz dziedzinę, która Cię interesuje i którą chcesz uprawiać jako zawód.
   • Weź udział w kursach wprowadzających z zakresu planowania spadkowego i emerytalnego, podatku dochodowego, strategii inwestycyjnych i zarządzania ryzykiem. Następnie weź udział w zaawansowanych kursach z dziedzin, które Cię najbardziej interesują.
   • Główne wykształcenie naukowe doradcy finansowego to ekonomia, rachunkowość, nauki aktuarialne, matematyka i informatyka.

2. 

   
   
   Poszukaj programów przygotowawczych do certyfikacji. Jeśli chcesz uzyskać certyfikat zawodowy, program przygotowany specjalnie do egzaminu certyfikacyjnego może Ci bardzo pomóc.
   • W niektórych krajach, takich jak Kanada, CFP jest obowiązkowa dla każdego, kto chce pracować jako doradca finansowy, chociaż inne certyfikaty i licencje są akceptowane jako równoważne.

3. 

   
   
   Poszukaj stażu, gdy jesteś jeszcze na studiach. Wielu doradców finansowych rozpoczyna karierę jako stażyści jeszcze przed ukończeniem kursu. Jeśli dostanie staż, może udzielić Ci kontaktów i doświadczenia w branży usług finansowych.
   • Uczelnia zwykle będzie miała informacje o dostępnych stażach, a także inne zasoby, które pomogą Ci znaleźć miejsce.
   • Niektóre staże mogą liczyć się jako punkty za stopień.

4. 

   
   
   Weź udział w kursach psychologii. Jako doradca finansowy spędzisz dużo czasu doradzając ludziom. Odrobina zrozumienia tego, jak myślą i zachowują się, może pomóc w doradzaniu klientom i przewidywaniu rynku.
   • Kursy psychologii pomogą Ci również rozwinąć umiejętności interpersonalne i komunikacyjne, które będą dla Ciebie bezcenne, gdy zaczniesz pracę z klientami.

5. 

   Idź dalej z tytułem magistra lub doktora. Dyplom ukończenia studiów uczyni cię bardziej wartościowym doradcą finansowym. Możesz zarabiać więcej na pensji, a jeśli kiedykolwiek otworzysz własną firmę, pobierać wyższe opłaty za swoje usługi.
   • Stopnie zawodowe i magisterskie otwierają również inne drzwi. Na przykład, jeśli ukończysz studia prawnicze, możesz udzielać klientom porad prawnych i finansowych.
   • Jeśli masz tytuł magistra lub doktorat z finansów, biznesu lub ekonomii, możesz pominąć egzaminy certyfikacyjne.

Część 2 z 3: Zdobywanie doświadczenia zawodowego

1. 

   Znajdź młodsze stanowisko w branży usług finansowych. Jeszcze przed uzyskaniem dyplomu stanowisko na poziomie młodszego może pomóc w zrozumieniu wymaganej pracy. Umożliwi to również rozmowę z doradcami finansowymi.
   • Na przykład możesz pracować jako kasjer bankowy lub jako pracownik firmy maklerskiej.
   • Firmy ubezpieczeniowe mogą również pomóc Ci w przygotowaniu się do kariery doradcy finansowego, szczególnie jeśli chcesz pracować w branży planowania emerytalnego.

2. 

   Zrób trochę treningu. Większe firmy inwestycyjne często umieszczają nowych doradców finansowych w formalnym programie szkoleniowym, w ramach którego pracujesz razem ze starszym doradcą lub uzyskujesz dodatkowe wykształcenie w zakresie certyfikatów i licencji.
   • Programy te zwykle trwają rok lub dłużej i zapewniają umiejętności i wiedzę potrzebne do zdania egzaminów i odniesienia sukcesu jako doradca finansowy.
   • Większe i lepiej działające firmy mają zwykle wysoce konkurencyjne programy szkoleniowe. Aby zostać zaakceptowanym, będziesz potrzebować wysokich ocen i nienagannych referencji. Poszukaj też innych możliwości, które mogą Cię odróżnić od innych kandydatów, takich jak projekty badawcze i konkursy.

3. 

   Spróbuj zacząć od mniejszej firmy. Chociaż szkolenia z dużymi firmami inwestycyjnymi są wysoce konkurencyjne, mniejsze firmy często oferują więcej możliwości uczenia się w praktyce i czasu na wyłączność ze starszym konsultantem.
   • Niezależne firmy inwestycyjne mają również często dostęp do szerszej gamy produktów niż niektóre większe firmy, co da ci szersze doświadczenie i większą elastyczność kariery.
   • Zwłaszcza w przypadku mniejszych firm zbadaj przeszłość i reputację ich i ludzi, którzy tam pracują. Nie jest dobrze dać się złapać na oszukańczych lub nieetycznych działaniach, szczególnie na wczesnym etapie kariery.

4. 

   Pracuj nad otwarciem firmy. Możesz być zadowolony z pracy w firmie o ugruntowanej pozycji lub zdecydować, że chcesz wyruszyć na własną rękę. Otwarcie własnej firmy zapewni Ci większą elastyczność i kontrolę nad Twoim biznesem.
   • Podczas szkolenia skup się na tym, jak uprościć proces pracy i uczynić go bardziej wydajnym. Poznaj zasady firmy, dla której pracujesz, ale zastanów się, jak możesz dostosować te zasady, aby działały lepiej.

Część 3 z 3: Uzyskanie licencji i certyfikatów

1. 

   Zdecyduj, jaki rodzaj pracy lubisz. Doradcy finansowi działają w kilku obszarach i mogą mieć kilka zawodowych licencji i certyfikatów. Gdy już wiesz, którą ścieżkę chcesz podążać, będziesz wiedział, jakich certyfikatów lub licencji potrzebujesz.
   • Licencje i certyfikaty mogą być kosztowne, jeśli weźmiesz więcej niż jeden, a posiadanie wielu z nich niekoniecznie zwiększy Twoją wartość jako doradcy finansowego. Wybierz mądrze to, co chcesz robić.
   • Na przykład, jeśli bardziej lubisz złożone transakcje globalne i możliwości inwestycji zagranicznych, możesz uzyskać certyfikat Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Jeśli chcesz pracować dla firmy ubezpieczeniowej, musisz być licencjonowanym agentem ubezpieczeniowym.

2. 

   Zostań Certyfikowanym Planistą Finansowym (CFP), jeśli chcesz zostać konsultantem ds. Finansów osobistych. CFP jest jednym z najbardziej elastycznych certyfikatów dostępnych dla doradców finansowych. W niektórych krajach nie możesz pracować z publicznością jako doradca finansowy bez tego certyfikatu.
   • To oznaczenie nie pozwala na kupno i sprzedaż produktów inwestycyjnych; to tylko referencje zawodowe. Możesz potrzebować innych licencji, w zależności od rodzaju pracy, którą chcesz wykonywać jako konsultant.
   • Aby uzyskać CFP, należy mieć dyplom, trzy lata doświadczenia i przystąpić do dwudniowego, 10-godzinnego egzaminu. Możesz wziąć udział w zajęciach przygotowujących do egzaminów na uniwersytecie lub studiować samodzielnie.

3. 

   Zdobądź CFA, jeśli chcesz zainwestować w karierę skoncentrowaną na globalnych inwestycjach. Ten certyfikat przygotowuje Cię przede wszystkim do radzenia sobie z dużymi globalnymi portfelami inwestycyjnymi lub do zostania analitykiem finansowym.
   • Aby kwalifikować się do CFA, musisz mieć co najmniej tytuł licencjata i czteroletnie doświadczenie jako doradca finansowy. CFA jest oferowany przez CFA Institute, który oferuje samodzielny program studiów podzielony na trzy fazy, z sześciogodzinnym egzaminem na koniec każdego etapu. Aby uzyskać certyfikat, musisz zostać stałym członkiem instytutu.
   • CFA to uznawane na całym świecie wyróżnienie zawodowe, które pomoże Ci wyróżnić się na konkurencyjnym rynku doradców finansowych. Daje również możliwość współpracy z największymi firmami inwestycyjnymi, takimi jak Merril Lynch i JPMorgan Chase.

4. 

   Zostań zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym (RIA), aby otrzymywać wynagrodzenie za porady inwestycyjne. Inni doradcy finansowi mogą otrzymywać od pracodawców wynagrodzenie lub prowizje za sprzedaż produktów inwestycyjnych. Ale jeśli masz RIA, klienci zapłacą bezpośrednio za porady inwestycyjne.
   • Nie potrzebujesz RIA, jeśli otrzymujesz wynagrodzenie za ogólne porady inwestycyjne. Jeśli jednak udzielasz klientom konkretnych porad inwestycyjnych dotyczących zakupu i sprzedaży danego towaru, musisz być zarejestrowany jako doradca inwestycyjny.
   • Wyznaczenie to może wymagać innych licencji i rejestracji, w zależności od prawa obowiązującego w Twoim kraju oraz wielkości portfeli, którymi zarządzasz.

5. 

   Zarejestruj się w komisji papierów wartościowych. W zależności od wielkości inwestycji, którymi zarządzasz, może być konieczne zarejestrowanie papierów wartościowych. Będziesz musiał uiścić opłatę za rejestrację i być może będziesz musiał udowodnić lub wykazać swoje kompetencje jako doradcy finansowego w inny sposób.
   • Zasadniczo konsultanci, którzy kupują i sprzedają inwestycje i towary bezpośrednio w imieniu swoich klientów, muszą zarejestrować się w komisji papierów wartościowych. Wymóg ten zwykle dotyczy tych, którzy zarządzają portfelami o łącznej wartości inwestycji przekraczającej 550 000,00 R $.
   • Oprócz komisji krajowych może być również konieczne zarejestrowanie się w stanowych lub lokalnych agencjach regulacyjnych.

6. 

   Uzyskaj niezbędne licencje do pracy z ubezpieczeniami. Jeśli pracujesz z firmą ubezpieczeniową, musisz być licencjonowanym agentem ubezpieczeniowym. Ta licencja zazwyczaj wymaga zdania testu, aby wykazać się znajomością prawa ubezpieczeniowego.
   • Licencje ubezpieczeniowe są zwykle najłatwiejsze, których może potrzebować doradca finansowy. Wystarczy wnieść opłatę i przystąpić do egzaminu trwającego dwie lub trzy godziny.

7. 

   Kontynuuj naukę ustawiczną. Wiele licencji i certyfikatów wymaga kontynuacji edukacji, które musisz spełnić, aby je zachować. Normalne jest również płacenie opłaty za przedłużenie co roku.
   • Na przykład, mimo że licencja ubezpieczeniowa jest jedną z najłatwiejszych do uzyskania dla doradcy finansowego, zwykle wymaga ona dobrej inwestycji w kontynuowanie edukacji.
   • Kształcenie ustawiczne pozwala również na bieżąco śledzić trendy rynkowe i inwestycyjne, które mogą mieć bezpośredni wpływ na klientów i powodzenie ich inwestycji.
   • Nie myśl o ustawicznej edukacji jako o czymś, co musisz zrobić, aby zachować licencję, ale jako o czymś, co chcesz zrobić, aby być najlepszym doradcą finansowym.