Zawartość

• Kroki
• Pytania i odpowiedzi społeczności

Inne sekcje

Zaufanie to wolne od spadków podejście do przekazywania aktywów beneficjentom po śmierci. Tworząc „odwołalne” zaufanie, fundujesz je przez całe życie i możesz je zmienić lub anulować w dowolnym momencie. Trusty podlegają prawu stanowemu, więc przed kontynuowaniem upewnij się, że przestrzegasz lokalnych wymogów. Aby utworzyć tego rodzaju zaufanie, należy określić właściwość, którą chcesz przenieść. Następnie musisz sporządzić dokument zaufania, w którym wyjaśnisz, kto powinien otrzymać nieruchomość po Twojej śmierci. Jeśli masz pytania, skonsultuj się z wykwalifikowanym prawnikiem ds. Trustów i nieruchomości. Chociaż trust może uniknąć spadków i innych podobnych uwikłań, w żaden sposób nie uniknie podatków od majątku lub dochodu związanego z nieruchomością powierniczą. Zauważ, że chociaż inną nazwą odwołalnego trustu jest „żywa ufność”, to nie jest to to samo, co żywa wola i nie należy jej z nią mylić.

Kroki

Część 1 z 3: Decydowanie, jaką właściwość uwzględnić

1. 

   
   
   Rozważ dodanie nieruchomości. Możesz oddać dom lub inną nieruchomość w swoje odwołalne zaufanie. Możesz dołączyć nieruchomość, nawet jeśli ma na niej hipotekę. Zastanów się, czy chcesz przekazać majątek swoim spadkobiercom za pośrednictwem trustu.
   • Ponieważ zaufanie można odwołać, możesz zmienić zdanie w dowolnym momencie (chyba że staniesz się niezdolny do pracy). Jedyny koszt, jaki poniesiesz, to koszt zmiany własności z powrotem na własne nazwisko.
   • Uświadom sobie, że hipoteka podąża za nieruchomością do trustu.

2. 

   
   
   Zidentyfikuj interesy biznesowe. Twoje udziały w każdej firmie są prawdopodobnie dość cenne. Powinieneś rozważyć pozostawienie tych interesów osobom, którym możesz zaufać. Na przykład możesz zostawić następujące informacje:
   • Możesz przenieść aktywa i nazwę firmy jednoosobowej do odwołalnego trustu.
   • Możesz przenieść swoje udziały w spółce osobowej na trust, chociaż powinieneś najpierw sprawdzić dokument partnerstwa. Niektóre dokumenty partnerskie ograniczają możliwość dokonania tego transferu.
   • Możesz również przenieść udziały w ściśle kontrolowanej firmie do swojego odwołalnego trustu.
   • Możesz również przenieść swoje udziały w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością, chociaż będziesz potrzebować zgody innych właścicieli.
   • Trust może posiadać własność biznesową, ale nie może prowadzić biznesu. Jeśli przenoszone interesy są akcjami korporacji S, należy uważać, aby nie naruszyć reguł własności dotyczących statusu S.

3. 

   
   
   Dodaj konta finansowe. Możesz także dodać różne konta finansowe do swojego odwołalnego zaufania. Po włączeniu konta do zaufania, zaufanie jest właścicielem aktywów na koncie. Rozważ dodanie następujących elementów do swojego odwołania zaufania:
   • dyby
   • więzy

4. 

   Uwzględnij aktywa własności intelektualnej. Wiele osób posiada wartościowe dobra niematerialne. Ten rodzaj własności jest często nazywany własnością intelektualną. Możesz mieć kilka z poniższych, którym możesz zaufać:
   • patenty
   • twórczość chroniona prawem autorskim

5. 

   Znajdź inne kosztowności do dodania. Przejrzyj swoje rzeczy i określ, co jeszcze chciałbyś zostawić. Nie musisz dodawać każdego posiadanego mienia do swojego zaufania. Należy jednak dodać rzeczy, które mają znaczną wartość, takie jak:
   • antyki
   • grafika
   • meble
   • monety
   • inne przedmioty kolekcjonerskie

6. 

   Określ, czego nie należy dodawać do odwołalnego zaufania. Nie możesz dodać własności do zaufania, ponieważ jest to zbyt uciążliwe lub nielegalne. W szczególności nie należy dodawać następujących elementów:
   • Konta emerytalne i 401 (k) s. Możesz jednak nazwać swoje zaufanie jako beneficjenta.
   • Ubezpieczenie na życie. Twoi beneficjenci są wymienieni na polisie. Możesz jednak nazwać swoje zaufanie jako beneficjenta.
   • Gotówka. Nie możesz przelewać gotówki, ale możesz wskazać kogoś jako beneficjenta konta gotówkowego. Następnie otrzymają wszystko, co jest na koncie po twojej śmierci.
   • Papiery wartościowe. Zamiast tego lepiej jest skorzystać z rejestracji przeniesienia w przypadku śmierci.
   • Pojazdy. Chociaż możesz legalnie przekazać pojazd żywemu trustowi, niektórzy ubezpieczyciele są zdezorientowani, gdy trust jest właścicielem. Prawdopodobnie łatwiej jest nie posiadać pojazdów w trustach.

Część 2 z 3: Przygotowanie dokumentu zaufania

1. 

   Określ, kto otrzyma Twoją nieruchomość. W przypadku śmierci Twój majątek zostanie przekazany beneficjentom. Powinieneś określić, komu chcesz otrzymać swoją własność. Wybierz też kogoś do dziedziczenia na wypadek śmierci pierwotnego beneficjenta.
   • Możesz również przekazać powiernikowi instrukcje dotyczące dystrybucji majątku. Na przykład, jeśli pozostawiasz aktywa nieletnim, możesz nie chcieć, aby powiernik przenosił majątek, dopóki nie osiągną określonego wieku, takiego jak 21.

2. 

   Dołącz trwałe pełnomocnictwo. Możesz wyznaczyć kogoś, kto zajmie się Twoimi sprawami, jeśli staniesz się niezdolny do pracy. Dołącz pełnomocnictwo do swojego zaufania. Wyznaczony przez Ciebie agent może podejmować za Ciebie decyzje medyczne i zarządzać Twoimi finansami.
   • Wyznaczony przez Ciebie agent powinien być kimś, komu ufasz, na przykład dzieckiem lub współmałżonkiem.
   • Porozmawiaj ze swoim agentem z wyprzedzeniem, aby zdecydować, jakie rodzaje leczenia chcesz otrzymać w przypadku inwalidztwa. Zaufany agent powinien uszanować Twoje życzenia.
   • Pamiętaj również, aby wymienić jednego lub więcej następców agentów na wypadek, gdyby twój pierwszy wybór nie mógł pełnić roli.

3. 

   Wyznacz powiernika. Powiernik będzie zarządzał majątkiem należącym do trustu. Dopóki żyjesz, będziesz powiernikiem. Będziesz jednak musiał wyznaczyć kogoś, kto będzie po tobie powiernikiem po śmierci. Ta osoba będzie odpowiedzialna za przekazanie aktywów Twoim beneficjentom.
   • Powiernik może również zarządzać aktywami w imieniu małoletnich dzieci lub niepełnosprawnych dorosłych. W takiej sytuacji możesz wyznaczyć osobę z doświadczeniem w zarządzaniu aktywami powierniczymi, na przykład prawnika lub firmę zarządzającą aktywami.
   • Możesz zdecydować, aby następca powiernik był głównym beneficjentem. Na przykład, jeśli zostawisz wszystko swojemu jedynemu dziecku, możesz nazwać je następcą powiernika.

4. 

   Znajdź przykładowe relacje zaufania. Możesz utworzyć odwołanie do zaufania, wyszukując próbki online i wykorzystując je jako własne modele. Na przykład Nolo ma odwoływalny dokument zaufania. Przykładowe dokumenty zaufania można również znaleźć w książkach w lokalnej bibliotece.
   • Ponadto możesz chcieć użyć oprogramowania lub programów online, które mogą Ci pomóc. Te programy zadają Ci przykładowe pytania i utworzą dokument zaufania na podstawie Twoich odpowiedzi.

5. 

   Skonsultuj się z prawnikiem ds. Trustów i nieruchomości. Z pewnością możesz samodzielnie sporządzić proste odwołalne zaufanie. Jednak zdecydowanie powinieneś skonsultować się z doświadczonym prawnikiem ds. Trustów i nieruchomości. Mogą przejrzeć dokument i zidentyfikować brakujące elementy.
   • Znajdź prawnika ds. Trustów i nieruchomości, kontaktując się z lokalną lub stanową izbą adwokacką. Poproś o skierowanie.
   • Zadzwoń do prawnika i umów się na spotkanie. Powiedz im, że masz wersję roboczą zaufanego dokumentu, który chcesz przejrzeć. Zapytaj, ile zapłacą za przejrzenie dokumentu.

6. 

   Wykonaj zaufanie. Musisz podpisać swoje zaufanie przed notariuszem. W związku z tym u dołu dokumentu należy umieścić notariusz. Wyszukaj w Internecie odpowiedni blok.
   • Notariusza możesz znaleźć w sądzie hrabstwa, urzędzie miasta lub w większości dużych banków. Upewnij się, że masz ze sobą wystarczający dowód osobisty, taki jak ważne prawo jazdy lub paszport.
   • Powinieneś także podpisać zaufanie przed świadkiem, który nie może być beneficjentem. Zapytaj prawnika o dokładne wymagania prawne swojego stanu.

7. 

   Zmień tytuł aktywów. Trust musi zawierać aktywa zawarte w trust. Oznacza to, że będziesz utrzymywać aktywa na swoim stanowisku powiernika. Na przykład możesz przekazać nieruchomość „Michaelowi Jonesowi, powiernikowi Michael Jones Revocable Living Trust z dnia 11 kwietnia 2017 r.”. Nagraj nowy akt w swoim okręgowym biurze Recorder of Deeds.
   • Niektóre zasoby nie mają tytułu. Możesz jednak przenieść instrumenty finansowe na nowe konto należące do trustu.
   • W przypadku innych zasobów możesz sporządzić projekt „Cesja niematerialnego mienia osobistego bez tytułu” i dołączyć go do swojego zaufania. Powinieneś także utworzyć harmonogram i wymienić wszystkie zawarte w nim zasoby. Dołącz harmonogram do dokumentu zaufania.

Część 3 z 3: Zmiana zdania

1. 

   Usuń właściwość z zaufania. Dzięki odwołalnemu zaufaniu możesz łatwo usunąć właściwość, jeśli nie chcesz jej już uwzględniać. Powinieneś ponownie nazwać nieruchomość swoim własnym nazwiskiem.
   • Żadna własność, która nie znajduje się w funduszu powierniczym w chwili śmierci, nie może zostać przekazana nikomu za pośrednictwem trustu. Jednak zostanie on teraz przeniesiony na mocy Twojej woli lub na mocy prawa o zachowaniu poufności, jeśli nie masz testamentu.
   • Należy również usunąć zasób z harmonogramu dołączonego do zaufania. Twoje zaufanie powinno być tak skonfigurowane, abyś nie musiał przygotowywać poprawki.

2. 

   Zmień zaufanie. Będziesz musiał zmienić swoje zaufanie, jeśli chcesz zmienić beneficjenta, wyznaczyć innego następcę powiernika lub wyznaczyć innego agenta do podejmowania decyzji w przypadku niezdolności do pracy. Jeśli dodajesz nieruchomość, być może będziesz musiał dodać poprawkę (chyba że nieruchomość będzie należała do tej samej osoby, której zostawiłeś całą nieruchomość). Poprawki zaufania są łatwe do sporządzenia, ale pamiętaj o następujących kwestiach:
   • Określ zaufanie, które zmieniasz. Zidentyfikuj według nazwy i daty.
   • Podaj również informację o zaufaniu, które daje Ci możliwość zmiany.
   • Zawsze dołączaj oświadczenie, że chcesz, aby reszta zaufania pozostała w mocy. Na przykład możesz napisać: „Pod wszystkimi innymi względami zaufanie pozostaje niezmienione”.
   • Przeprowadź poprawkę dotyczącą zaufania, korzystając z tych samych formalności, co w przypadku pierwotnego zaufania.

3. 

   Odwołaj zaufanie. Możesz pozbyć się całego zaufania. Pomyśl dokładnie, zanim to zrobisz. Nie odwołuj, jeśli wszystko, co chcesz zrobić, to zmienić. Typowe powody unieważnienia zaufania obejmują rozwód lub wprowadzenie rozległych zmian.
   • Musisz odwołać swoje zaufanie w piśmie, które podpisujesz i datujesz. Znajdź szablony online lub skonsultuj się z prawnikiem ds. Nieruchomości.
   • Pamiętaj, aby przenieść cały majątek z siebie jako powiernika na siebie. Oznacza to, że musisz zmienić nazwę właściwości. Na przykład powinieneś zawrzeć akt roszczenia o przeniesienie nieruchomości z trustu z powrotem na ciebie.

4. 

   Zdecyduj, co chcesz zrobić ze swoją nieruchomością. Jeśli usuniesz własność z zaufania lub całkowicie unieważnisz zaufanie, musisz zdecydować, co chcesz zrobić ze swoją własnością. Odwołalne zaufanie nie jest dobrym substytutem testamentu i prawdopodobnie powinieneś sporządzić testament, jeśli taki był twój zamiar. Jeśli tego nie zrobisz, nie możesz kontrolować, kto otrzyma Twoją własność, gdy umrzesz.

Pytania i odpowiedzi społeczności

Gdzie mam złożyć nowy akt?

Akt akt należy złożyć w hrabstwie Recorder of Deeds.

Czy wszystkie rachunki bankowe, inwestycje i nieruchomości są zmieniane, gdy rejestrowany jest RLT?

Nie. Musisz odpowiednio zmienić nazwę zasobów. Zarejestrowanie zaufania (które w większości miejsc nie jest wymagane) nie powoduje zmiany nazwy aktywów.

Czy odwoływalne żywe zaufanie pokona wolę, która już istnieje?

W sensie. Kiedy przenosisz aktywa do testamentu z możliwością odwołania, nie będą one już częścią twojego majątku. W związku z tym nie ma nic do przekazania testamentu w okresie spadkowym. Jeśli masz zarówno testament, jak i trust, powinieneś spotkać się z prawnikiem, aby omówić, w jaki sposób możesz zharmonizować oba dokumenty.

Czy mogę mieć 2 powierników w tym samym czasie?

Możesz, ale zastanów się, czy to dobry pomysł. Powiernicy mogą się nie zgodzić i każdy będzie pobierał opłatę za swoje usługi.

Czy umowa powiernicza zawiera testament i testament?

Odwołalny trust to niezależny dokument prawny, który rzekomo zastępuje testament. Kluczem do zapewnienia, że ​​Twoje aktywa zostaną przekazane poza okres spadkowy, jest zmiana nazwy aktywów w imię odwołania, które można odwołać. Testament i testament należy zawsze sporządzać w połączeniu z odwołaniem, aby zająć się aktywami, które mogą zostać objęte spadkiem.