Zawartość

• Kroki

Głównym zadaniem pracownika banku jest zdobywanie zaufania klientów i oferowanie skutecznych rozwiązań w zakresie zarządzania finansami. Jeśli tak jest, musisz zrozumieć wszystkie aspekty zawodu i stworzyć obraz profesjonalizmu i etyki, a także poświęcić się swoim obowiązkom. Naucz się rozwijać te cechy, a Twoja kariera będzie coraz bardziej udana!

Kroki

Część 1 z 4: Przygotowanie do kariery w bankowości

1. 

   Zrób dobrą szkołę. Każdy, kto zamierza pracować jako pracownik banku, musi iść do szkoły biznesu, rachunkowości, ekonomii lub czegoś w tym rodzaju. Z drugiej strony pomocne są również dodatkowe umiejętności i szkolenie, takie jak specjalizacja w marketingu i tak dalej. Zastanów się, czego chcesz się uczyć, jeśli w przyszłości zamierzasz brać udział w konkursach i procesach selekcji dla banków i instytucji finansowych.

2. 

   
   
   Zdobywać doświadczenie. Możesz mieć okazję odbyć staż lub nawet pracować w niepełnym wymiarze godzin jako pracownik banku podczas studiów. Skorzystaj ze wszystkich pojawiających się okazji, w tym bezpłatnych, i postrzegaj wszystko jako naukę i wkład w swoją przyszłość. Będzie to miało wpływ na procesy selekcji, ponieważ wskazuje na Twoje zainteresowanie i biegłość w danym temacie. Bądź na bieżąco ze wszystkim, co pojawia się w ogłoszeniach i reklamach na uczelni.

3. 

   
   
   Szukaj profesjonalnych certyfikatów. Nie jest to obowiązkowe, ale wiele firm daje większą wiarygodność kandydatom do pracy, którzy posiadają certyfikaty z określonych dziedzin w programie nauczania. Certyfikaty Brazylijskiej Federacji Banków (Febraban) i Aneps to dwa dobre przykłady dla bankierów w Brazylii. Odwiedź witrynę Febraban i dowiedz się więcej na ten temat, a także czy jest to coś, co chciałbyś uzyskać.

4. 

   
   
   Poszukaj pracy w banku. Po ukończeniu college'u i uzyskaniu wymaganych certyfikatów możesz zacząć formalnie ubiegać się o wolne stanowiska. Bądź gotów zacząć od bardziej podstawowego poziomu, jako kasjer, zanim przejdziesz na wyższe poziomy w miarę zdobywania doświadczenia. To właśnie w tym procesie będziesz mógł wykazać się umiejętnościami interpersonalnymi i udowodnić swoje kwalifikacje zawodowe.

Część 2 z 4: Szczegółowe badanie zawodu

1. 

   Zapoznaj się z produktami i usługami codziennego użytku. Każdy bank ma obowiązek znać typy kont, kart i usług, które Twój bank oferuje publicznie. Zadbasz o pieniądze klientów, dlatego musisz dać każdemu poczucie solidności. Miej także świadomość szczegółów swoich obowiązków i obserwuj sylwetki osób, którym codziennie pomagasz, aż nauczysz się być zwinny i jednocześnie skuteczny.
   • Na etapie szkolenia dowiesz się wszystkiego po trochu, ale od czasu do czasu przeglądaj informacje (szczególnie w odniesieniu do produktów i usług, które udostępniasz rzadziej).

2. 

   Dostosuj się do każdego obsługiwanego klienta. Nie próbuj przekonywać klienta do wynajmu jak największej liczby produktów lub usług. Musisz stworzyć relację opartą na zaufaniu i cierpliwości ze społeczeństwem, aby zaspokoić potrzeby każdej osoby, nie wyglądając na upartego sprzedawcę. Okazuj zainteresowanie swoim życiem zawodowym i osobistym, w tym w odniesieniu do krótko- i długoterminowych celów finansowych, i twórz spersonalizowane usługi. Z biegiem czasu będziesz zbierać dobre nagrody i postępy w swojej karierze.
   • Na przykład możesz zaproponować młodemu klientowi otwarcie konta oszczędnościowego, które pomaga mu stopniowo oszczędzać pieniądze, a także zrobienie karty kredytowej, dzięki której ma coraz większą siłę nabywczą. Nie próbuj „sprzedawać swojej ryby”, tylko wytłumacz, że to wszystko prowadzi do długo oczekiwanej stabilności finansowej.
   • W razie potrzeby skonsultuj się z menedżerami inwestycyjnymi, planistami finansowymi i innymi specjalistami bankowymi. Nie zapominaj, że jesteś odpowiedzialny za koordynację produktów i usług bankowych oraz całego personelu zaangażowanego w każdy proces.

3. 

   Zaoferuj klientom alternatywy. Zawsze staraj się oferować dwa lub więcej różnych sposobów postępowania w przypadku problemów finansowych każdego klienta. Będziesz mógł zapewnić każdej osobie bardziej zindywidualizowane i spersonalizowane traktowanie, a ponadto stworzysz dobre relacje z opinią publiczną. Wymień zalety i wady tych możliwości i przedstaw najlepszą profesjonalną sugestię.
   • Na przykład: wyobraź sobie, że klient chce zaoszczędzić pieniądze na oddzielnym koncie; zaoferować mu wszystkie opcje konta, od tradycyjnych oszczędności po inny rodzaj bardziej skoncentrowany na inwestycjach. Wyjaśnij każdą alternatywę zgodnie z celem danej osoby.

4. 

   Dowiedz się, jak rozwiązywać typowe problemy. Będziesz musiał rozwiązać kilka ogórków w swojej pracy bankowej. Naucz się więc badać każdą indywidualną sytuację, postawić diagnozę, pomyśleć o najlepszym możliwym sposobie działania i błyskawicznie rozwiązywać najczęstsze problemy. To jeden z fundamentów dobrego profesjonalisty w branży.
   • Na przykład klienci mogą dzwonić do Ciebie prawie codziennie, aby zapytać o pewne opłaty, które otrzymali na swoich kontach. Zawsze bądź przygotowany na rozwianie wszelkich wątpliwości i zaproponowanie rozwiązań oraz alternatyw każdemu, kto jest niezadowolony z sytuacji.

5. 

   Zawsze szukaj nowych możliwości uczenia się. Nie przestawaj się uczyć tylko dlatego, że skończył się okres treningu. Szukaj nowych okazji, aby poznać swoją pracę, klientów i całą branżę bankową. Wyrób sobie nawyk czytania wiadomości i artykułów z publikacji, które poszerzają Twoją wiedzę.
   • Wiele banków oferuje swoim pracownikom warsztaty, wykłady i inne możliwości. Ciesz się nimi wszystkimi, zwłaszcza jeśli są darmowe lub tanie.
   • Istnieje również możliwość wyszukania tych ofert w Internecie, podobnie jak w przypadku kursów na odległość.

Część 3 z 4: Nauka właściwego sposobu myślenia

1. 

   Być profesjonalistą. Klienci oczekują od bankierów nie tylko wysokiej jakości usług, ale także profesjonalizmu i rzetelności. Jest to zrozumiałe, ponieważ to oni zarządzają pieniędzmi ludzi. Zawsze bądź dobrze ubrany, miej piękny uśmiech na twarzy i bądź uprzejmy dla każdego. Nie pozwól, aby problemy osobiste wpływały na Twoje stanowisko w pracy, nawet jeśli dzień jest ciężki.

2. 

   Bądź dostępny. Wiele osób postrzega swoje finanse jako sprawę bardzo osobistą. Dlatego musisz być dostępny i zawsze chętny do zrobienia wszystkiego, co w Twojej mocy, aby zadbać o pieniądze swoich klientów bez zawracania sobie głowy. Przestudiuj historię finansową każdej osoby i, oczywiście, zawsze bądź przyjazny.
   • Nie narzucaj klientom produktów i usług, które bank oferuje. Będą po prostu źli i sfrustrowani.
   • Niektórzy klienci mogą chcieć omówić z tobą bardziej osobiste sprawy. Śmiało! Skorzystaj z okazji, aby lepiej poznać ludzi, z którymi masz do czynienia, a nawet porozmawiać o ich zainteresowania.

3. 

   Szanuj poufność informacji o klientach. Wiesz co wszystko co łączy odnoszące sukcesy banki? Dbają o dane finansowe i osobiste każdego klienta. Ponieważ Twoim zadaniem jest zarządzanie tym aspektem życia ludzi, postępuj zgodnie z tą samą maksymą i przestrzegaj poufności danych. W przeciwnym razie bądź przygotowany na poważne konsekwencje prawne.

4. 

   Zegarek. Przed wydaniem jakichkolwiek rekomendacji musisz zwracać uwagę na wszystkie szczegóły raportów swoich klientów. Nawet drobne nieporozumienia lub zwykłe błędnie zinterpretowane informacje mogą spowodować lawinę błędów i problemów. Wyobraź sobie, że ktoś straci wszystkie zaoszczędzone pieniądze z powodu błędu w obliczeniach!
   • Sprawdź i przejrzyj wszelkie podejrzane szczegóły. Klienci też będą obserwować.

5. 

   Naucz się być kreatywnym. Nie każdy rodzaj konta jest idealny dla każdego klienta. Jako pracownik banku powinieneś pomóc każdej osobie wybrać produkty lub usługi do wynajęcia w banku. Zawsze bądź gotów dokonać pewnych korekt na kontach, kartach itp. podczas serwisu.
   • Oczywiście nie powinieneś obchodzić reguł bankowych tylko po to, by być kreatywnym.Stwarza to ryzyko zwolnienia i komplikacje prawne.

6. 

   Bądź szczery. Wszyscy klienci muszą znać dokładne szczegóły swoich interakcji z bankiem. Wyjaśnij opłaty i odsetki naliczane za każdy produkt lub usługę jeszcze przed podpisaniem umowy. I nie wystarczy powiedzieć prawdy: nie można też pominąć żadnych ważnych informacji. Brak uczciwości jest jednym z głównych problemów, które wiele osób ma w bankowości.
   • Musisz być odpowiedzialny i przyznawać się do błędów w pracy. Klienci mogą nawet wybaczyć te potknięcia, jeśli istnieje uczciwość.

Część 4 z 4: Stać się coraz bardziej profesjonalnym

1. 

   Zidentyfikuj obszary, które wymagają poprawy. Przerwij od czasu do czasu, np. Raz w tygodniu lub miesiącu, i zastanów się nad jakością swoich usług. Pomyśl o kryteriach wymienionych powyżej i swoich wynikach jako całości. Masz jakieś wątpliwości? Czy pozwoliłeś, aby Twoje osobiste problemy kolidowały z Twoją etyką zawodową? Przyznaj się do tych błędów i postaraj się poprawić siebie.
   • Zastanów się, w jakich sytuacjach klienci wymienili Twój bank na konkurenta. Spróbuj zrozumieć, dlaczego zdecydowali się na zmianę. Czy to dlatego, że nie mogłeś rozwiązać konkretnego problemu?

2. 

   Śledź trendy rynkowe. Świat finansów stale się rozwija. Jako pracownik banku, Twoim kolejnym obowiązkiem jest monitorowanie tych zmian i bycie na bieżąco ze wszystkim, co dzieje się w Brazylii i na świecie. Tylko wtedy będziesz mógł zaproponować swoim klientom kierunki działania w zależności od rynku. Uważaj, ponieważ najmniejszy błąd może być bardzo kosztowny dla wszystkich zaangażowanych.
   • Bądź na bieżąco z trendami technologicznymi, ponieważ jest to obszar, który zmienia się najbardziej i wpływa na sektor finansowy. Zawsze bądź o krok poza samymi klientami.

3. 

   Zbuduj bazę lojalnych klientów. Każdy bank do generowania zysków potrzebuje starych i nowych klientów. W tym sensie reputacja firmy robi różnicę. Jako pracownik banku powinieneś zawsze robić wszystko, co w twojej mocy, aby zadowolić ludzi wchodzących i wychodzących z agencji. Dla nich i dla innych ważne jest, aby stworzyć dobre relacje ze wszystkimi.

4. 

   Aktywnie uczestnicz w społeczności. Każdy klient lubi wiedzieć, że jego zaufany bank jest częścią społeczności. Bierz udział w organizacjach obywatelskich, wydarzeniach charytatywnych i tak dalej. Nie tylko stworzysz silniejsze więzi z ludźmi, ale także otworzysz nowe zawodowe drzwi.

5. 

   Idź o krok dalej. Sektor bankowy jest zawsze nasycony ludźmi. Dlatego zawsze musisz iść dalej, aby pozytywnie wyróżniać się na tle innych. Zapewnij klientom spersonalizowane usługi, naucz się rozwiązywać wszelkie pojawiające się konflikty i wykaż się kreatywnością w sposobach radzenia sobie z ogórkami, które pojawiają się od czasu do czasu (jak wyjaśniono w powyższych wskazówkach). Ogólnie rzecz biorąc, pokaż, że jesteś gotów poświęcić się bardziej niż konkurenci.
   • Dzwoń do klientów osobiście, gdy zauważysz podejrzaną aktywność na ich kontach. Powiedz, że nie ma powodu do zmartwień i że zadbasz o wszystko.