Jak utworzyć roczny budżet arkusza kalkulacyjnego Excel: 15 kroków - Wiedza

Wideo: Arkusz kalkulacyjny - Budżet kieszonkowy

Zawartość

Kroki
Pytania i odpowiedzi społeczności
Porady

Inne sekcje

Nauczysz się tworzyć roczny budżet w arkuszu kalkulacyjnym Excel, który jest wrażliwy na wiele wyszczególnionych odliczeń w harmonogramie podatku dochodowego A, a także harmonogram C dla małej firmy (który ma obecnie zastosowanie do wielu ludzi). Podany przykład jest przeznaczony głównie dla pary na pół-emeryturze, oboje pracujących; obejmuje zatem rachunki młodszych i starszych obywateli związane z ich włączeniami i potrąceniami z ich rocznych 1040 oraz zeznań podatkowych państwa. Jeśli wykonasz poniższe kroki, aby skonfigurować budżet, możesz dostosować dane wejściowe w zależności od potrzeb i utworzyć plan dostosowany do konkretnego przypadku.

Kroki

Otwórz Excel. Kliknij dwukrotnie zielony znak X na pasku zadań lub otwórz folder Aplikacje, a następnie folder Microsoft Office, a następnie kliknij przycisk Excel.
Otwórz nowy skoroszyt. Tytuł arkusza znajdującego się najbardziej po lewej stronie u góry „Dane rzeczywiste”.
W komórce B1 wpisz datę 01/31/16 lub bieżący rok, jeśli jest inny niż 2015.
Wybierz zakres komórek B1: M1. Zrobić Edytować > Napełnić > SeriaWiersze Data > Miesiąc > Krok_Wartość 1 > ok
Wybierz kolumny B: N, kliknij prawym przyciskiem myszy i naciśnij „Formatuj komórki”. Wybierz opcję „Niestandardowe” na karcie Liczba. Wybierz $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 z szerokością kolumny 1.
Wybierz zakres B1: N1, kliknij prawym przyciskiem myszy i naciśnij „Formatuj komórki.". Wybierz opcję" Niestandardowe "w zakładce Liczba. Wybierz mmmm.
Wpisz etykietę w komórce N1 Od początku roku.
Wprowadź w komórce N4 formułę = suma (B4: M4). Następnie Edytuj> Skopiuj formułę i Edytuj> Wklej ją do zakresu komórek N4: N110.
Wprowadź następujące etykiety do komórek A1: A110. Powinny obejmować wszystkie potrzebne pozycje budżetu:
- ROCZNY BUDŻET
- DOCHÓD:
  - Źródło 1 - wypłaty netto, z wył. podatki, 401 tys. itp.
  - Źródło 2 - dochód z zaufania
  - Źródło 3 - Dochód z dywidend
  - Źródło 4 - dochód z odsetek, z wyłączeniem oszczędności
  - Źródło 5 - Przychody z harmonogramu C.
  - Źródło 6 - Dochód z wynajmu domu
  - Źródło 7 - Inne dochody z inwestycji / inne
  - Otrzymanie pożyczki refinansowej (REFI)
  - Różne Dochód (sprzedaż stoczni itp.)
  - Inne aktywa sprzedawane za gotówkę
  - Inne aktywa sprzedawane na raty gotówkowe
  - Prezenty zamienione na gotówkę
  - CAŁKOWITY PRZYCHÓD
- PODSUMOWANIE OSZCZĘDNOŚCI:
  - Równowaga początkowa
  - Dodaj: ze źródła 1 - do wypłaty 401K / inne
  - Dodaj: regularne i inne składki oszczędnościowe
  - Odliczenie: wypłaty (nowe zaufanie: zysk, sprzedaż domu)
  - Dodaj: zarobione odsetki
  - Odliczenie: opłaty i prowizje
  - Saldo końcowe
- ZASADA I OPCJE:
  - Trust Balance
  - Bez możliwości wypłaty 401K / saldo emerytury
  - Inne „nietykalne” saldo kwoty głównej
  - Opcje na akcje, niewykorzystane, według szacunkowej wartości rynkowej
  - OGÓŁEM ZASADA I OPCJE
  - CAŁKOWITE OSZCZĘDNOŚCI, PODSTAWOWE I OPCJE
- Dodatki do kapitału i wydatki:
  - Strona główna - Oprocentowanie kredytu hipotecznego / czynsz, w / REFI int.
  - Strona główna - Kapitał, naprawy i ulepszenia, w / REFI Princ.
  - Przebudowa
  - Dach
  - Podjazd
  - Strona główna - Konserwacja
  - Konserwacja ogrodów i rynien
  - Konserwacja linii kanalizacyjnych
  - Podatek od nieruchomości
  - Ubezpieczenie domu
  - Strona główna - Inne Exp. Związane z kredytem hipotecznym
  - Strona główna - Ulepszenia i naprawy części wynajmu
  - Strona główna - Konserwacja części wynajmu
  - Strona główna - Podatek od nieruchomości na wynajem
  - Strona główna - Ubezpieczenie części wynajmu
  - Strona główna - Część wynajmu - Inne wydatki
  - Płatności automatyczne - odsetki
  - Płatności automatyczne - kapitał
  - Ubezpieczenie komunikacyjne z transportem spożywczym
  - Auto Gas - w / GroceriesTransport
  - Auto Oil & Maint. w / GroceriesTransport
  - Auto Naprawy z transportem spożywczym
  - Licencja samochodowa, opłaty, koszty rejestracji
  - Automatyczna amortyzacja / starzenie się
  - Sys: komputery Mac, telefon, telewizor, atrament do drukarki i Ppr
  - Sys: Oprogramowanie i sprzęt
  - Sys: Inne akcesoria techniczne
  - Sys: Amortyzacja / Starzenie się
  - Kieszonkowe dzieci
  - Artykuły spożywcze, Rx i artykuły spożywcze (nie podlegają odliczeniu)
  - Przenoszenie kosztów
  - Karta kredytowa - płatności odsetek
  - Spłaty kredytów długoterminowych, np. Educatnl. Princ.
  - Spłaty pożyczek długoterminowych, odsetki
  - Spłaty kredytu krótkoterminowego, kapitał
  - Spłaty kredytów krótkoterminowych, odsetki
  - Media: śmieci i recykling
  - Media: gaz i elektryczność
  - Media: woda
  - Medycyna: transport, testy i procedury
  - Dental: w tym transport
  - Vision & Eyewear, z transportem
  - Poradnictwo w zakresie chorób przewlekłych z transportem
  - Opłaty prawne / zwrot kosztów itp.
  - Inne opłaty, składki, abonamenty, Mmbrshps
  - Kariera / Biblioteka zawodowa + / lub oprogramowanie, pomoce
  - Wydatki na edukację i szkolenie nie podlegają zwrotowi
  - Darowizny: kościelne i inne możliwe do odliczenia od podatku
  - Darowizny: nie podlegają odliczeniu
  - Prezenty
  - Harmonogram. C - Koszty rachunkowości / księgowości
  - Harmonogram. C - Koszty listy płac
  - Harmonogram. C - Wydatki na produkcję i pakowanie… lub
  - Harmonogram. C - Koszt własny sprzedaży i zapas materiałów eksploatacyjnych Exp’d.
  - Harmonogram. C - UPS / fracht / S&H i opłaty pocztowe
  - Harmonogram. C - Koszty administracyjne, systemowe i komunikacyjne
  - Harmonogram. C - Koszty Mktg / Promocyjne / Sprzedaży
  - Harmonogram. C - Wydatki na posiłki i rozrywkę
  - Harmonogram. C - Koszty podróży
  - Harmonogram. C - Koszty utrzymania obiektów
  - Harmonogram. C - Licencje, opłaty, koszty rejestracji
  - Harmonogram. C - Inne wydatki na Internet
  - Harmonogram. C - Inne wydatki
  - Inne wydatki podlegające odliczeniu od podatku
  - Inne wydatki niepodlegające odliczeniu
  - Różne wydatki (= zaopatrzenie?)
  - Dodatki do kapitału i wydatki:
- ROCZNE PODSUMOWANIE BUDŻETU:
  - Cash On Hand: OVER (SHORT), Saldo początkowe
  - Całkowity przychód
  - MNIEJ: regularne składki na oszczędności
  - DODAJ: Wypłaty z oszczędności (z wyjątkiem nowego domu)
  - MNIEJ: Dodatki kapitałowe i wydatki
  - Cash On Hand: OVER (SHORT), Saldo końcowe
- (Uwaga: jeśli masz MIEJSCE w budżecie, musisz wydawać mniej, zaciągnąć pożyczkę i / lub zarobić więcej pieniędzy).
Zrobić matematykę. Postępuj zgodnie z instrukcjami podsekcji dla stycznia, aby dodać wszystkie elementy w podsekcji (takie jak DOCHODY lub OSZCZĘDNOŚCI), czy odjąć niektóre. Następnie przenieś sumę lub pozycję z podsekcji do dolnej sekcji ROCZNE PODSUMOWANIE BUDŻETU i odpowiednio dodaj lub odejmij - ostrożnie, niektóre są odwracane z Oszczędności, ponieważ wkład w Oszczędności jest potrąceniem z gotówki, a wypłata z oszczędności dodaje się do gotówki pod ręką.
Skopiuj formuły ze stycznia do kolumn C: N.
Kliknij Edycja> Przenieś lub Kopiuj arkusz. Kiedy będziesz mieć swoją kopię, zmień jej tytuł Budżet. Ponownie zrób kolejną kopię arkusza rzeczywistego i zatytułuj ją OVER (SHORT). Odejmij swoje wartości rzeczywiste od budżetu, aby uzyskać OVER (KRÓTKI), klikając komórkę B4 wartości OVER (KRÓTKI) i wprowadzając formułę = Budżet! B4-Rzeczywiste! B4.
Skopiuj i wklej tę formułę z komórki B4 do zakresu komórek B4: N110. Wyczyść wszelkie puste wiersze, które mogłeś wstawić, aby nie skończyć z zaśmiecającymi zerami.
Pamiętaj, że jeśli wstawisz lub usuniesz pozycję wiersza pozycji Rzeczywiste lub Budżet, musisz wstawić lub usunąć ten sam wiersz również w obu pozostałych arkuszach i odpowiednio dostosować formułę (y).
Rozważ uwagi dotyczące tego przykładu:
- Ta para / rodzina otrzymuje co najmniej 1 wypłatę, prawdopodobnie co najmniej 2.
- Mają też dodatkowe zaufanie.
- Mają inne inwestycje i są dość oszczędni.
- Są właścicielami małej firmy, którą zgłaszają w harmonogramie C formularza 1040.
- Są właścicielami własnego domu i wynajmują pokój, aby również uzupełniać swoje dochody; zamiast czynszu w gotówce najemca wykonuje również prace domowe, gotuje itp.
- Niedawno zrefinansowali swój dom, aby skorzystać z niskich stóp procentowych i przeprowadzić remont, odnowić podjazd i naprawić dach.
- Jednak refi nie było tak duże, jak chcieli, więc mieli wyprzedaże na stoczni, a także sprzedali niektóre pojazdy rekreacyjne i aktywa swojej młodości - są częściowo na emeryturze - a także sprzedali jeden ze swoich dwóch samochodów. Zamierzają albo kupić mniejszy dom, albo przejść na emeryturę do społeczności seniorów - jednak jeszcze nie zdecydowali, który z nich.
- Mają jednak zbudowane uczciwe „jajo gniazdowe” emerytury, z którego chcieliby uniknąć jak najdłuższego ciągnięcia.
- Więc teraz jeden z nich płaci znajomemu za przewiezienie jej na wizyty u lekarza i dentysty, na zakupy itp., A wszystko to zostało obliczone na podstawie przebiegu, z uwzględnieniem kwot napraw, ubezpieczenia, opłat itp.
- Jej mąż, choć pracował i pomagał jej w prowadzeniu małej firmy, wrócił do szkoły i w tym roku będzie musiał zacząć spłacać pożyczkę edukacyjną. Jego pracodawca pokrywał większość kosztów tekstów i przyborów szkolnych, ale nie kupił laptopa ani komputera domowego, którego używa również w swojej firmie domowej, a także prowadzi bibliotekę karier i inne profesjonalne oprogramowanie (które podlega odliczeniu od kwoty, która została zwrócona pracodawca).
- Para ma pewne problemy zdrowotne, wizualne i inne fizjologiczne - wszystkie podlegają odliczeniu, podobnie jak transport do iz biur.
- Para jest aktywna politycznie, ale w większości przypadków wydatki te nie podlegają odliczeniu.
- Małżonkowie potrzebują pomocy w niektórych aspektach prowadzenia ksiąg rachunkowych w małej firmie, a także zatrudnili asystenta produkcji na pół etatu, więc potrzebowali pomocy przy wszystkich kwestiach płacowych, ubezpieczeniowych i kadrowych.
- Nowa spółka będzie działała częściowo przez Internet za pośrednictwem strony internetowej, która jest w fazie rozwoju, za „jednorazową” opłatą podlegającą odliczeniu.
- Planują używać programu Excel do budżetowania zarówno swoich biznesowych, jak i osobistych działań finansowych, kopiując te konta do drugiego i trzeciego arkusza roboczego. Karta lub arkusz roboczy znajdujący się najbardziej po lewej stronie będzie zawierał Rzeczywisty ilości, będzie zawierać środkowy arkusz Budżet kwoty, a arkusz po prawej stronie obliczy różnicę jako PONAD (PONIŻEJ) ilości. Dzięki temu skoroszytowi, arkuszowi przepływów pieniężnych, bilansowi i zestawieniu zysków i strat, będą mieli raporty, których potrzebują, aby nie tylko utrzymać się na szczycie swojej działalności, ale także wziąć wszystkie odliczenia z formularzy podatkowych, do których są prawnie. uprawnieni, o ile prowadzą swoje pliki, księgi rachunkowe i pokwitowania w należytym stanie.
- Zauważysz, że ponieważ ten dokument jest przeznaczony dla osób na częściowej emeryturze, zawiera wiele pozycji podatkowych, z którymi borykają się inne osoby, które mają za sobą mniej lat pracy (ale może brakować ogromnej pozycji, takiej jak opieka dzienna), a także adres wiele obaw wielu seniorów.
- Poniżej przedstawiono budżet dla pary na pół-emeryturze. Zwróć uwagę, że pozycje z saldem początkowym i końcowym mają saldo początkowe przeniesione do skrajnej prawej kolumny od początku roku, która w przeciwnym razie sumuje się w poprzek, z wyjątkiem linii Saldo końcowe, która sumuje się pionowo. Przeważnie kolumny od początku roku sumują się w poziomie. Miesiące od kwietnia do października są wypełnione, ale ukryte.

Pytania i odpowiedzi społeczności

Jak dodawać i odejmować w kolumnie?

Wybierz kolumnę, w której chcesz wyświetlić odpowiedź. Kliknij tę kolumnę. Dowiedz się, które komórki zawierają elementy, które chcesz dodać lub odjąć. Przykład: Chcesz dodać liczby w D10, D11 i D12 i wyświetlić je w D13. Kliknij D13. Następnie wprowadź: „= D10 + D11 + D12” (bez cudzysłowów, ale ze znakiem równości). D13 wyświetli odpowiedź. W przypadku większych kolumn (lub wierszy) możesz wpisać „= suma (D11: D13)” Dwukropek (:) oznacza wszystkie komórki w tym zakresie, więc mówisz programowi Excel, aby dodał wszystkie komórki od D11 do D13. Aby odjąć D11 od D10, otrzymamy formułę „= D10-D11”. Ponownie pamiętaj, aby dołączyć znak równości.

Porady

Pomoże ci to uzyskać arkusze amortyzacji pożyczki dla wszelkich zaciągniętych pożyczek lub spłaty części odsetek, które robisz. Informacje o tym, jak amortyzować pożyczkę w Excelu znajdziesz również w artykule Przygotowanie harmonogramu spłat w Excelu.
Możesz chcieć wymienić swoją wypłatę brutto i wszystkie potrącenia z niej, zwł. jeśli masz duże podlegające odliczeniu składki pracownicze na firmowy plan zdrowotny itp. lub chcesz śledzić niektóre inne należności / składki / potrącenia, itp. lub być może zwroty pracodawcy za wydatki na edukację, mundurki itp.
KWS = koszt sprzedanych towarów = początkowe zapasy + zakupy = całkowite dostępne, pomniejszone: końcowe zapasy = koszt sprzedanych towarów według typu jednostki, tj. Prowadzona jest oddzielna księga w celu śledzenia zakupów, zapasów i kosztów własnych każdego typu jednostki, chyba że to proces składania zamówienia. Fracht wysyłany jest dodawany do KWS i szacowany jest koszt zwrotów ze sprzedaży (kiedy szacowany jest dodatek na zwroty sprzedaży) i zwracany w ramach KWS, jeśli tak zaleci CPA, w zależności od poziomu doświadczenia w zakresie zwrotów. Koszt frachtu jest częścią początkowego kosztu zapasów, jeśli zostanie wchłonięty przez ciebie, kupującego. Rabaty za przyjęte warunki, takie jak „2% 10 dni, 30 dni netto”, są odejmowane tylko wtedy, gdy pełny koszt jest pokazany w początkowym magazynie (nie chcesz podwójnie liczyć przyjętych rabatów - niektóre firmy pokazują to raczej w sekcji Finanse niż sekcja Koszt, ponieważ jest to decyzja kierownicza o przepływie środków pieniężnych). Koszt wytworzonych towarów składa się ze śledzenia surowców, produkcji w toku i zapasów wyrobów gotowych, być może z alokacją bezpośredniej i pośredniej pracy, kosztów ogólnych itp. - patrz: niedawny Rachunek kosztów i / lub udział w zajęciach i / lub poproś księgowego / CPA o skonfigurowanie procesu i rozliczenie za Ciebie.
Możesz również wyodrębnić następujące wydatki:
- Recepty / Co-Pays - odliczenie
- Odzież i pranie chemiczne - odliczenie
- Pralnia / pralnia chemiczna - nie podlega odliczeniu

Każdego dnia w wikiHow ciężko pracujemy, aby zapewnić Ci dostęp do instrukcji i informacji, które pomogą Ci żyć lepiej, niezależnie od tego, czy zapewni Ci to bezpieczeństwo, zdrowie czy poprawi Twoje samopoczucie. W obliczu obecnych kryzysów zdrowotnych i ekonomicznych, kiedy świat drastycznie się zmienia, a my wszyscy uczymy się i dostosowujemy do zmian w życiu codziennym, ludzie potrzebują wikiHow bardziej niż kiedykolwiek. Twoje wsparcie pomaga wikiHow w tworzeniu bardziej szczegółowych, ilustrowanych artykułów i filmów oraz udostępnianiu naszej zaufanej marki treści instruktażowych milionom ludzi na całym świecie. Prosimy o rozważenie wniesienia wkładu do wikiHow już dziś.